Как я веду учет финансов и продаж

Как я веду учет финансов и продаж

В прошлой статье я рассказывала о становлении своего первого магазина и о том, что пора бы открывать второй, чтобы не смешивать работы из разных материалов и не создавать кашу. Магазин открылся и назрел вопрос, как бы отслеживать доходы с обоих магазинов и статистику продаж.

В начале своего творческого пути, как и у большинства, все писалось в блокнотах, но ребенок очень любил мои блокноты, и старательно помогал мне в них вести записи. Тогда, я и решила вести свои учеты в компьютере.

Воспользоваться я решила программой Excel, поскольку только ее собственно и знала.

Что я умела в этой программе делать, да собственно ничего! Суммировать данные. В общем, этого мне вполне хватало.

Вот так выглядела моя бухгалтерия, когда я вела один магазин. Все данные вымышленные!

Такая табличка меня вполне устраивала, все само плюсовалось, предоплата с доплатой, в примечании указывала для себя статус проданной работы, «готовая» или «на заказ», номер почтового отправления и другие нужные вещи.

Каждый месяц отдельный лист, и того 12 листов + лист итогов года.

Управление личными финансами. Как вести учёт личных средств?

По мере заполнения месячных продаж лист «Итоги» автоматически пересчитывается.

Когда открылся второй магазин, вести две бухгалтерии, как-то не хотелось. Мне хотелось, что бы все было в одном месте и при этом можно было бы сразу видеть разницу по приходу и расходу, да и по количеству изделий, и тому подобному.

Далее я покажу какой таблицей я пользуюсь сейчас, вернее, на что хватило моих знаний 🙂 В общем, я ее делала посредствам суммирования.

Сразу оговорюсь, что данный учет удобен для меня, мне не нужно вести строгий учет по заказам, срокам, расходу материала на конкретную единицу. Для меня важно, сколько средств ко мне поступает от каждого магазина, сколько я трачу на закупку материалов в каждом магазине, какое количество товара готового и заказанного в каждом магазине продаю в месяц, и соответственно какие изделия пользуются наибольшей популярностью.

Так вот табличка выглядит сейчас.

Графу предоплату я убрала, если вносится предоплата, я пишу в примечании об этом, и ставлю сумму которую должны доплатить и помечаю цветом, чтобы в глаза бросалось. Когда доплачивают остаток, меняю «Сумму» на полную.

Появились графы с названиями магазинов «Роскошь Меха» и «Кожевенный Бутик», когда записываю продажу, в одном из них проставляю количество проданных единиц.

Например: продано комплект из двух меховых браслетов и меховой ободок, ставлю в графе магазин «Роскошь Меха» цифру 3, в графе «Кожевенный Бутик» ставлю 0 или ничего не ставлю.

В табличке «Расходы» появились те же графы с названиями магазинов. Когда произвожу закупку материала указываю цифру 1 в графе магазина на чьи нужды его приобретаю. Единицу в графе нужного магазина ставить обязательно, поскольку иначе функция «СУММЕСЛИ» произведет не верный расчет. Возможно можно и по другим формулам произвести расчеты, но я о них не знаю. Буду рада если кто подскажет, какой еще формулой можно воспользоваться.

Все данный вымышленные! В своей таблице я более подробно описываю наименование товара с их названиями.

Как и в первой таблице, под этими тоже есть итоговая табличка, теперь она выглядит так

В ней все данные автоматически считаются. И хорошо видно каков приход по каждому магазину, расход и прибыль как по отдельному магазину, так и в целом за месяц.

В этом варианте тоже 12 листов, согласно месяцам. И, конечно, есть «Итоги года».

Выглядят они теперь так. Кроме таблички, я сделала гистограмму, где видно процентное соотношение Приход-Расход. Можно сразу увидеть, стоит ли по экономить на материалах или же наоборот, есть возможность закупиться.

Еще появилось два новых листа, где я учитываю проданные изделия по месяцам и по статусу «Готовые» или на «Заказ». Один на каждый магазин.

Google таблица для учёта личных и семейных финансов. Учет доходов и расходов | Проект Бюджет

Здесь я вижу все проданные изделия по месяцам, месячные итоги по каждому наименованию, по статусу, и общие итоги года.

Голубой — готовая работа

Желтый — сделана на заказ

Зеленый — общее число проданных работ

А так же дополняю эту таблицу наглядными гистограммами. Первая по годовому количеству проданных работ в каждой категории, и во второй статистика количества проданных работ по месяцам.

При покупке определенного товара вношу в таблицу нужного магазина цифры. Итоги и гистограмма автоматически меняются.

Такие подсчеты произвожу у себя в магазинах. Магазина два, таблица одна.

Я вижу ту информацию, что мне нужна.

Есть еще, конечно, моменты, которые хотелось бы улучшить, я над этим работаю. Может, в к следующему году поведаю о них 🙂

Мой способ не подойдет тем, кто имеет несколько магазинов с материалами для творчества, слишком там много наименований, к тому же у них наверняка имеются свои умные таблицы учета.

А тем, у кого несколько магазинов с разными товарами и он не особо владеет знаниями в области данной программы вполне подойдет, поскольку для ее создания все делается посредствам суммирования.

Как в магазине у дома учет вести. БУХГАЛТЕРИЯ в продуктовом магазине. ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ

Спасибо тем, кто дочитал до конца. Надеюсь, информация будет кому-то полезна.

Как я веду учёт инвестиций: авторский шаблон для Excel + обзор 11 онлайн-сервисов

Здравствуйте, уважаемые читатели блога! Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе инвестиционного портфеля и его грамотных корректировках.

В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.

Эта статья входит в бесплатное обучение инвестированию на блоге Вебинвестора. Если у вас есть какие-либо вопросы, проблемы или нужен совет — пишите в комментариях, постараюсь помочь.

Зачем вести учёт инвестиций?

Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно вести контроль доходов и расходов: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему (в данном случае, из-за каких вложений). Без ведения учёта инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы вкладываете в него деньги и получаете результат, но как именно он достигается остаётся для вас большой загадкой. А если ваши вложения разбросаны по нескольким компаниям, не сможете даже ответить, какова реальная доходность вашего портфеля.

Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:

  • Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
  • Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
  • Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
  • Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
  • Правильно работает ребалансировка. Учёт инвестиций даёт возможность дополнительно повысить доходность портфеля за счёт ребалансировки. Для этой операции важно периодически корректировать доли всех активов, а для этого их надо правильно рассчитать.

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это выгодное занятие. Какие есть способы?

Начнём с того, что если вы инвестируете через какого-либо посредника, то учёт ваших вложений скорее всего уже ведется на его стороне. На сайте/в программе/в приложении должна быть опция просмотра отчёта по сделкам — и в ней будет точная до последней копейки информация. Проблемы здесь две. Первая — подобный отчёт редко бывает удобно анализировать, это просто список сделок без расчёта инвестиционных показателей и графиков. Вторая — если посредников несколько, они предоставляют отдельную информацию и общая картина не ясна.

Поэтому обычно учёт инвестиций ведётся с помощью специализированного онлайн-сервиса или в электронных таблицах (информацию собираем вручную и расчёты тоже делаем сами). Сначала рассмотрим первый вариант.

Обзор онлайн-сервисов по учёту инвестиций

Intelinvest (сайт — intelinvest.ru)

Судя по всему это лучший вариант, что есть в русскоязычном пространстве. В базе данных Intelinvest есть акции, ПИФы, ETF и облигации, фьючерсы, разные валюты (в том числе крипта) . Если немного пошаманить, можно средствами сервиса вести учёт любых активов, в том числе используя парсинг сторонних сайтов.

Доступен импорт сделок от 18 брокеров, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля:

И строит разнообразные симпатичные графики:

В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет близким к реальности.

Другие полезные фишки Intelinvest:

  • публичные портфели (возможность подсмотреть прибыльные инвестиционные идеи);
  • календарь событий (выплата дивидендов по акциям и купонов по облигациям);
  • приложение для учёта инвестиций (портфель всегда с собой в телефоне).

В бесплатной версии можно добавить 7 бумаг в 1 портфель, в остальном ограничений особо нет. Платных версий две:

  • 299 руб/месяц (149 руб/месяц при подписке на год) — 30 бумаг, два портфеля, возможность добавлять произвольные активы.
  • 499 руб/месяц (249 руб/месяц при подписке на год) — безлимит по бумагам и портфелям, полный арсенал функций сервиса.

Используя вот эту реферальную ссылку и промокод 1VYV9CMSTD, вы можете сэкономить 20% при первой подписке на Intelinvest.

Другие платные сервисы учёта вложений, как по мне, проигрывают:

Blackterminal.ru — похоже, единственная нормальная альтернатива Intelinvest среди платных инструментов. Тариф под учёт инвестиций стоит 1199 рублей (заметно дешевле Intelinvest), но и функционал похуже: поддерживается импорт отчётов только от 2 брокеров, меньше графиков и аналитики, меньше типов активов (впрочем, возможность создавать свои активы присутствует). В итоговом результате учитываются комиссии и налоги. Бесплатная версия неплоха, если вам достаточно 1 портфеля и 7 акций. Сайт в целом предоставляет качественную подробную аналитику акций, облигаций и ETF, имеется календарь важных событий. Есть мобильное приложение, но учёта инвестиций там пока нет.

Investfunds.ru — тариф такой же как у Intelinvest (150 руб/месяц при подписке на год), при этом нет импорта сделок (не проверял в платной версии), нет возможности добавить собственный актив, нет мобильного приложения для учёта инвестиций. Да и в целом интерфейс показался сложным, даже найти где заплатить — не самый легкий квест. Бесплатная версия ограничена всего тремя активами. Сам по себе сайт полезен для инвесторов, особенно стоит выделить хорошую аналитику по ПИФам, но сервис учёта инвестиций не впечатлил.

Если вы вообще не настроены платить деньги, могу предложить несколько бесплатных вариантов:

Smart-lab.ru — крупный портал для трейдеров и инвесторов с простым и по своему удобным сервисом контроля инвестиций. В базе есть российские и популярные зарубежные акции, ПИФЫ, некоторые ETF, облигации. Дизайн здесь максимально простой, напоминает электронную таблицу в MS Excel, чем мне пожалуй и приглянулся:

Я не заметил каких-либо ограничений на количество портфелей или активов, что несколько нивелирует основные недостатки (нет учёта комиссий и налогов, нет импорта, нет возможности создать свой актив).

Investflow.ru — изначально создавался для мониторинга ПАММ-счетов, со временем добавились сервисы копирования сделок, а также акции и ETF с бирж NYSE, NASDAQ, ММВБ. Думаю, постоянным читателям блога этот сервис знаком — периодически упоминаю о нем с 2022 года.

Investflow на фоне других бесплатных сервисов учёта инвестиций неплох: нет лимита на количество портфелей или активов, есть инструменты для поиска инвестиционных идей (включая публичные портфели). Из минусов — Investflow не пользуется большой популярностью, сообщество здесь значительно меньше, чем на Смартлабе. И в целом сервис больше ориентирован на Forex-инвестиции, функционала для фондового рынка маловато.

Скорее всего, упомянутые выше сервисы подойдут только инвестору российского фондового рынка. Если вы активно инвестируете на зарубежных рынках и нужен сайт с хорошей выборкой иностранных активов, можете попробовать такие:

Finance.yahoo.com — популярный англоязычный сайт для инвесторов с большой базой данных по зарубежным активам и неплохим выбором российских (редкость для бургосайтов). Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен. По функционалу ничего особенного, но выглядит неплохо:

Графиков в бесплатной версии не завезли, но можно создавать любые нужные отчёты с использованием около сотни показателей. Импорта сделок я не нашел, но к сервису можно подсоединить аккаунт фондового брокера и таким образом импортировать свой портфель. Учёта комиссий и налогов тоже нет. Есть платная версия (24$/месяц) и мобильное приложение.

Morningstar.com — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней, платный тариф 199$ в год.

Finviz.com — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент. Elite-версия стоит 299$ в год.

Как вести таблицу учета продаж для менеджеров? Гугл таблицы для бизнеса

Сервисы, которые я рассматривал, но не добавил в основной список:

  • Seekingalpha.com — учёт инвестиций ничем не отличается от Finance Yahoo, не стал упоминать. В плане аналитики сайт хорош, но как всегда все лучшее в дорогой платной версии.
  • Investing.com — не нашел возможности хотя бы указать количество купленных акций, это просто watch-list. Сам по себе сайт шикарен, особенно мобильное приложение, постоянно им пользуюсь: смотрю графики, читаю статьи, изучаю комментарии русскоязычных пользователей.
  • Conomy.ru — не смог посмотреть, выдавало ошибки. В сети отзывы неплохие.

Как видите, выбор есть, но большинство сайтов грешат недоработками или просят деньги за нормальный сервис. Поэтому мы обязаны рассмотреть еще одну бесплатную альтернативу — ведение учёта инвестиций в электронных таблицах.

Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах

Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Скачать файл с примером можно по этой ссылке

КАК Я ВЕДУ ЕЖЕДНЕВНИК — BULLET JOURNAL | Февраль 2018

Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.

Доходы и расходы. Финансовый учёт.

Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.

Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.

Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мою разработку — Excel-шаблон IVE: Учёт инвестиций 🙂

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям. Вот так выглядит базовая таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы: банковские депозиты, ценные бумаги и акции, драгоценные металлы, торговые счета, ПАММ-счета, ПИФы, хайпы, биткоин и т.д.

В моей программе для учёта инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:

ТОП-3 приложений для учета расходов и доходов

Если файл не пришел, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Там тоже нет — тогда пишите в Контакты, будем разбираться.

Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.

Кстати, а как вы ведёте учёт? Расскажите об этом в комментариях к статье, и заодно проголосуйте:

Как всегда, благодарю, что читаете сайт 🙂 Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу.

Если вам понравилась статья, пожалуйста расскажите о ней друзьями и коллегам в социальных сетях:

До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Как вести учет личных финансов?

Сегодня предлагаю поговорить о том, как вести учет личных финансов. Сразу хочу сказать: я очень рад, если вы, наконец, осознали, что планирование личного бюджета вам необходимо, и поздравляю вас с этим правильным решением!

  1. Способ 1. Учет личных финансов на бумаге
  2. Способ 2. Учет личных финансов в Эксель (Excel) или в программах для ведения домашней бухгалтерии
  3. Способ 3. Учет личных финансов онлайн

Вы твердо решили начать вести учет личных финансов и думаете, как это лучше сделать? Я предлагаю вам рассмотреть все способы ведения домашней бухгалтерии для того, чтобы выбрать наиболее подходящий в вашей ситуации. Чтобы быть объективным, буду стараться описать как преимущества, так и недостатки каждого способа. Итак, как вести учет личных финансов?

Способ 1. Учет личных финансов на бумаге

Этот способ ведения домашней бухгалтерии предполагает, что данные обо всех финансовых операциях вы будете вручную вписывать в отдельный блокнот или тетрадь.

Преимущества:

  • Не требуется ни в чем «разбираться» — этот способ наиболее прост, понятен и доступен, вы можете приступить к нему буквально в любой момент без предварительной подготовки;
  • Блокнот можно всегда носить с собой, что позволяет вести учет личных финансов в любом удобном месте (дома, на работе, в пути и т.д.), фиксировать все расходы сразу же после их совершения, таким образом, исключается возможность забыть что-либо учесть;
  • Не требуются никакие специальные устройства, компьютеры, программы, доступ в Интернет;
  • Способ не требует каких-либо материальных затрат.

Недостатки:

  • Все подсчеты придется вести вручную, что довольно неудобно и занимает больше времени в сравнении с другими способами ведения домашней бухгалтерии;
  • Неудобно проводить анализ доходов и расходов, вести статистику, выявлять процентное соотношение статей затрат и т.п., особенно если требуется проанализировать данные за длительный период.

Я бы рекомендовал использовать учет личных финансов на бумаге, как промежуточный вариант, которым вы будете пользоваться до тех пор, пока не изучите более прогрессивные способы ведения домашней бухгалтерии. Кроме того, вы можете вести учет на бумаге в течение дня, а вечером, например, когда у вас появляется доступ к компьютеру, переносить данные в специальную программу учета.

Способ 2. Учет личных финансов в Эксель (Excel) или в программах для ведения домашней бухгалтерии

Учет личных финансов в Excel — достаточно удобный способ ведения домашней бухгалтерии, позволяющий самостоятельно настраивать все необходимые подсчеты и аналитику. Этот способ подойдет тем людям, которые имеют хотя бы небольшие, начальные навыки работы с табличным редактором MS Excel. Помимо Эксель, есть и другие, специально разработанные программы для ведения домашней бухгалтерии. Например, 1С:Деньги, Домашние финансы, Домашний бюджет, Домашняя бухгалтерия и другие.

Преимущества:

  • Все подсчеты выполняются автоматически;
  • Статьи доходов и расходов можно разбить по категориям;
  • Удобно проводить анализ доходов и расходов, вести статистику и получать наглядные иллюстрации (графики, диаграммы и т.п.);
  • Можно настраивать программы так, как это удобно конкретно вам;
  • Всегда можно быстро найти и проанализировать любые данные.

Недостатки:

  • В отличие от первого способа, для ведения учета обязательно требуется компьютер или удобное мобильное устройство;
  • Программа работает только на том устройстве, на котором она установлена;
  • Многие программы, особенно с расширенными функциями, являются платными, либо же часть их функций становится доступной только после оплаты;
  • Необходимы определенные навыки и время, чтобы самостоятельно запрограммировать учет личных финансов в Эксель и настроить все необходимые отчеты;
  • При утере файла или сбое в программе все данные будут утеряны.

Лично я назвал бы учет личных финансов в Excel оптимальным способом ведения домашней бухгалтерии благодаря тому, что, самостоятельно создав форму для ввода данных, настроив формулы и отчеты, человек будет «изнутри» понимать, что и как он учитывает, что, несомненно, повысит его финансовую грамотность!

Способ 3. Учет личных финансов онлайн

Помимо специализированных программ существуют онлайн сервисы учета личных финансов, которые выполняют те же функции, с той разницей, что все операции происходят удаленно, на сайте сервиса.

Преимущества:

  • Учет личных финансов онлайн можно вести из любой точки, где есть компьютер или мобильное устройство, подключенное к Интернету (например, дома, на работе, в пути и т.д.);
  • Все подсчеты, анализ, статистика, иллюстрации автоматизированы, как и в случае с использованием локальных программ.

Недостатки:

  • Слабый уровень информационной безопасности: все конфиденциальные данные о ваших личных финансах будут доступны хозяевам сервиса, а также могут стать доступны недоброжелателям-хакерам;
  • При отсутствии или временной потере доступа к Интернету, вести учет личных финансов становится невозможно;
  • Технические сбои на сервисе также на какое-то время могут приостановить доступ к данным;
  • Сервис в любой момент может быть закрыт по желанию разработчиков (например, если они сочтут его нерентабельным) и все данные будут утеряны;
  • Сервис может быть платным, либо же отдельные, важные функции на нем будут платными.

Мне кажется, что учет личных финансов онлайн проигрывает в сравнении в локальными программами для ведения домашней бухгалтерии, однако, это только мое мнение, которое я не хочу никому навязывать. Решать в любом случае вам!

Я рассмотрел наиболее распространенные способы ведения домашней бухгалтерии, указав на их преимущества и недостатки. Как вести учет личных финансов в вашем случае — смотрите сами. Главное, что я хочу подчеркнуть — это то, что анализ и контроль доходов и расходов личного бюджета наверняка поможет вам улучшить свое финансовое состояние.

Мобильное приложение для учета личных финансов. Где я веду учет доходов и расходов?

Оставайтесь на Финансовом гении и узнаете еще много всего интересного из области управления личными финансами!

Шаблон Excel для домашней бухгалтерии

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем.

Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Как Вести Учет Личных Финансов? ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ

Скачать файл можно здесь. Буду рад, если это поможет Вам в освоении такой непростой задачи, как ведение домашней бухгалтерии. Успехов и роста доходов!

Приложения для учета личных финансов: есть ли польза? Обзор и личный опыт

«Сегодня график моих трат показывает отрицательную динамику». «Урожай картофеля на даче ниже прогнозного. Дефицит в продуктовом секторе будет покрываться за счет приобретения импортного сырья». Говорим ли мы так про свои личные финансы? Разве что в шутку. Но учет деньгам нужен. Мы сделали краткий обзор мобильных приложений для учета личных финансов и в неформальной беседе обсудили опыт их использования.

10 лучших

Вот 10 популярных приложений, которые доступные и на Android, и на iOS. У всех есть бесплатные, у некоторых — расширенные платные версии.

CoinKeeper знаменит благодаря интерфейсу с монетами и рекламе у блогеров. Приложение распознает смс-сообщения от банков, позволяет видеть балансы и счета, устанавливать месячные бюджеты, вести совместный бюджет и планирование. Поддерживает все мировые валюты. Новая версия CoinKeeper³ обладает расширенным функционалом.

Игорь Галактионов, эксперт БКС Экспресс

Часть моих расходов проходит в наличном виде, поэтому приходится заносить их в мобильное приложение вручную. После длительного тестирования разных приложений я остановился на бесплатной версии Money Pro. Интуитивный интерфейс, когда палец сам тянется к нужной кнопке, гибкие настройки и достойный функционал бесплатной версии определили мой выбор.

Критически важно то, что сразу после покупки я могу за 3-5 кликов внести информации в приложение, пока выхожу из магазина. Очень удобно, что категории и подкатегории расходов/доходов можно создавать самостоятельно и выстраивать между ними логичную иерархию. Достаточно наглядно отображается статистика. Можно выбрать любой период, будь то неделя, месяц или год. Можно поставить фильтры по категориям.

Есть много других функций, среди которых возможность фиксировать активы и обязательства, планировать расходы, составлять список контрагентов, синхронизировать программу на разных устройствах и прочее. Я ими не пользуюсь, но, если в дальнейшем возникнет потребность, мне не придется заново привыкать к другому приложению.

Виктор Бут, предприниматель, частный инвестор

Перепробовал с десяток приложений учета личных финансов, все даже не помню. Нравилось Money Pro: помимо удобства пользования, красивого внешнего вида (приятная темная тема), очень порадовала возможность работы с компьютера. Оплатил подписку и пользовался несколько месяцев. После этого словил большой баг: в компьютере клиент вышел из системы, а когда вошел — я сразу понял, что все данные исчезли. Я открыл приложение в телефоне и сделал несколько скриншотов трат в категориях, а на подкатегории времени уже не хватило и все данные «благополучно» пропали.

После этого уже два года пользуюсь Дзен-мани. Приложение сразу приглянулось, оно не такое «навороченное», как Money Pro, легко начать пользоваться.

Из плюсов: недорогая (в районе 1000 руб.) версия с единоразовой оплатой, возможность работать с компьютера, выгрузка в Excel, наличие чат-бота для простого внесения трат, бесплатная синхронизация транзакций по картам (кажется, во всех предыдущих это была платная функция с регулярными платежами). Так как я веду учет личных финансов и стараюсь бережно к ним относиться, версия с единым платежом бесспорно более предпочтительна. Но и сама программа куда удобнее других.

Из минусов могу отметить не очень гибкие настройки. Я постоянно делаю выгрузки и параллельно веду более глубокие расчеты в Google Sheets. В программе есть много ненужных неотключаемых функций — таких как «расходы по магазинам», «свободные деньги».

Когда я начал усиленно использовать программу, сразу придумал несколько дополнительных функций, которые упростили бы жизнь. Писал «портянки» писем создателю Дзен-мани, он отвечал на них сухо, явно не собираясь внедрять. Программа вообще почти не изменилась за время знакомства с ней.

В настоящий момент разрабатываю логику для написания своей системы учета финансов. Думаю, самая удобная будет только «своя».

Анна Козлова, главный редактор БКС Экспресс

Понимаю, насколько нелепо это звучит, но желание следить за расходами принесло мне убыток. Я скачала самое расхваленное приложение — CoinKeeper. При первом же открытии, даже до регистрации, всплывающее окно предложило мне приобрести какую-нибудь из платных версий. Потом еще раз и еще. Эй, я даже не видела, что там внутри! Может, куплю, когда попробую. В то время как я полагала, что отказалась три раза подряд, внезапно появилось сообщение, что я приобрела самый дорогой пакет. Что. В какой момент и как произошла «подмена понятий», понять я не успела. Обращение в техподдержку осталось без ответа.

В общем, можете смеяться, но приложение для учета финансов сходу лишило меня 1490 руб. Начало так себе. Напрочь пропало желание продолжать знакомство с этим сервисом. Я использую кучу разных приложений и, откровенно говоря, отзывы «у меня внезапно списали деньги» всегда казались мне уделом недалеких людей… Но вот и я лопухнулась впервые. Конечно, самое ценное — это опыт. Будьте бдительны при каждом касании экрана и отключите Touch ID.

Как вести учет продаж в товарном бизнесе? Гугл таблица для начинающих продажников.

Ах да, у меня «пожизненная версия» — впереди еще достаточно времени, чтобы справиться с разочарованием. Может быть, позже начну им пользоваться.

Василий Карпунин, эксперт БКС Экспресс

Обыкновенных банковских метрик с круговой диаграммой, которые есть почти в любом мобильном банке, мне недостаточно, так как траты осуществляются с нескольких карт, а подключать их к единому приложению не хватает смелости.

При этом и учет всех данных в одном приложении также не очень удобен из-за особенностей подхода, который я применяю к личным финансам. Пробовал несколько приложений, но все они не подходили по тем или иным параметрам. В итоге эволюционным путем пришел к «рукопашному» методу, который, как мне кажется, требует ненамного больше времени, нежели учет через любое существующее приложение. По сути, мне достаточно обыкновенного блокнота с заметками, в котором я записываю траты самостоятельно. По итогам месяца всю статистику собираю в файл в Excel, в котором у меня уже есть шаблоны, подогнанные именно под мои потребности. В нем я наглядно вижу отклонения от планового бюджета (да, я веду бюджет на год вперед) в ту или иную сторону. Этот файл я использую не только для учета расходов, но и для контроля за статистикой и результатами инвестирования.

Андрей Мамонтов, эксперт БКС Экспресс

Я проанализировал все популярные предложения, выделю два, которые понравились больше остальных, так как держат на борту разнообразный функционал с минимальным количеством ошибок и багов и, главное, удобны в использовании.

Дзен-мани имеет достаточный функционал в бесплатной версии приложения, разделение на категории, синхронизацию с банками, добавление вкладов, возможность переводов между счетами и минимальное количество ручного внесения расходов и денежных операций. Из минусов: 2-3 чека в месяц после сканирования QR-кодов не отражаются в программе, но это бывает редко и, судя по отзывам, не у всех. Нет автоматического переноса остатков бюджета на следующий месяц.

На втором месте — Monefy. Его плюсы: удобное управление ежедневными расходами, настройка виджетов для ведения учета финансов и добавления транзакций, анализ расходов от 1 дня до месяца. Недостатки: если счет не отображен в балансе, при переводе между счетами сумма запишется в расходы. Например, перевод был на инвестиционный счет, а он расходами не является. Еще минус — отсутствие синхронизации аккаунта на два и более телефонов, нужно оплачивать подписку для каждого.

БКС Мир инвестиций

Последние новости

Рекомендованные новости

Итоги торгов. Геополитика не позволила нам реализовать сразу несколько драйверов роста

«Лемминги поймали лося». Словарь биржевого слэнга

Ключевые события недели: отсечки Норникеля, Северстали, фьючерс на SPDR на МосБирже, выступления Набиуллиной

Ищем «дешевые» бумаги. Крупнейшие компании США с самыми низкими P/E

Кто, если не Tesla. Какие компании на рынке электромобилей доступны для российского инвестора

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Copyright © 2008–2021. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Планирование и учет личных финансов Как сделать это приятным?

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Добавить комментарий